作者｜呂婧雯

36氪獲悉，「NewBanker牛投邦」已完成了由MindWorks Capital概念資本領(lǐng)投的B+輪融資。

近年來，中國的財(cái)富管理市場(chǎng)銷售高速增長(zhǎng)，2020年公募基金、私募基金、保險(xiǎn)產(chǎn)品和銀行理財(cái)產(chǎn)品同比增長(zhǎng)分別為24%、16%、11%和13%。尤其公募基金，已達(dá)到24萬億規(guī)模。相較于海外金融機(jī)構(gòu)，國內(nèi)的金融行業(yè)在數(shù)字化IT投入較低，普遍缺乏數(shù)字化的一體化營(yíng)銷運(yùn)營(yíng)管理手段，也蘊(yùn)含了巨大的數(shù)字化服務(wù)市場(chǎng)機(jī)會(huì)。

自2020年，中國的公募基金產(chǎn)品發(fā)行總量實(shí)現(xiàn)了28%的高速增長(zhǎng)，公募基金市場(chǎng)趨于成熟。但公募基金的財(cái)富管理業(yè)務(wù)在客戶管理運(yùn)營(yíng)端仍然存在分銷渠道廣且覆蓋率低、營(yíng)銷合規(guī)要求高、運(yùn)營(yíng)管理缺乏數(shù)據(jù)支持等諸多痛點(diǎn)。

36氪了解到，NewBanker牛投邦從公募基金的綜合數(shù)字化營(yíng)銷運(yùn)營(yíng)平臺(tái)切入，提供覆蓋基金公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)的全生命周期，集綜合運(yùn)營(yíng)、產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)、客戶運(yùn)營(yíng)、單品及組合營(yíng)銷和場(chǎng)景營(yíng)銷等一體化的智能營(yíng)銷運(yùn)營(yíng)管理平臺(tái)。

按照客戶類型不同，基金公司的財(cái)富管理業(yè)務(wù)架構(gòu)按照業(yè)務(wù)模式通常會(huì)根據(jù)面向大眾客戶、高凈值客戶、機(jī)構(gòu)客戶、銀行和券商等分銷渠道方而分為電商模式、財(cái)富模式、機(jī)構(gòu)模式和渠道模式。

對(duì)于不同的業(yè)務(wù)模式和不同類型的投資人，基金公司的銷售手段和觸達(dá)客戶渠道也不盡相同。除了一個(gè)完整的中后臺(tái)運(yùn)營(yíng)管理系統(tǒng)，對(duì)應(yīng)到客戶經(jīng)理支持工具方面，客服經(jīng)理和渠道客戶經(jīng)理使用的營(yíng)銷工具、銷售工具、服務(wù)工具、協(xié)同工具等軟件系統(tǒng)復(fù)雜而難以協(xié)同。

因此，在產(chǎn)品設(shè)計(jì)上，牛投邦一方面通過NewBanker綜合運(yùn)營(yíng)管理系統(tǒng)為基金公司內(nèi)部的投研部門、市場(chǎng)營(yíng)銷部門、運(yùn)營(yíng)部門和銷售部門提供一體化的協(xié)同工具；另一方面，通過基金營(yíng)銷銷售運(yùn)營(yíng)的綜合工具模塊，幫助客戶經(jīng)理提供交易輔助、客戶分析、投后陪伴等圍繞SCRM打開的綜合服務(wù)。

目前，NewBanker的商業(yè)模式是為數(shù)字化轉(zhuǎn)型的基金公司、財(cái)富管理機(jī)構(gòu)提供軟件平臺(tái)搭建和數(shù)字化升級(jí)，平均客單價(jià)在數(shù)十萬元至數(shù)百萬元不等。

NewBanker已經(jīng)打造了嘉實(shí)財(cái)富、中歐基金、國泰基金、銀華基金、招商基金、西部證券、光大銀行、恒天財(cái)富等國內(nèi)一線基金及基金銷售公司等標(biāo)桿客戶。

目前，市場(chǎng)上針對(duì)于財(cái)富管理行業(yè)提供數(shù)字化解決方案的公司有專注為證券業(yè)務(wù)IT一體化集成服務(wù)商恒生電子和頂點(diǎn)軟件；非一體化綜合解決方案方面的服務(wù)商還有資產(chǎn)配置工具類的SaaS服務(wù)商貝塔數(shù)據(jù)，為金融機(jī)構(gòu)提供社交營(yíng)銷解決方案的蘑菇等。

NewBanker的CEO李清昊告訴36氪，公司的學(xué)習(xí)對(duì)標(biāo)是一家歐洲公司：Allfunds。 Allfunds是國際化基金數(shù)字化服務(wù)商和基金分銷服務(wù)平臺(tái)，在過去20多年間，持續(xù)不斷地為基金公司和基金銷售機(jī)構(gòu)搭建基金分銷系統(tǒng)和IT基礎(chǔ)設(shè)施。Allfunds于2021年登陸資本市場(chǎng)，目前市值約110億歐元。

牛投邦具備復(fù)合型的團(tuán)隊(duì)背景，團(tuán)隊(duì)深耕財(cái)富管理行業(yè)和財(cái)富科技領(lǐng)域多年。領(lǐng)域知識(shí)團(tuán)隊(duì)來自于國內(nèi)外專業(yè)的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)、銀行、券商的財(cái)富管理?xiàng)l線，而技術(shù)團(tuán)隊(duì)則來自于金融科技和各大互聯(lián)網(wǎng)大場(chǎng)。